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以下不属于金融专业人士根据客户家庭生命周期给出资产配置建议的一般原则

2022-06-16 19:59:06 来源: 用户: 

大家好,我是客服小余,我来为大家解答一下“下列不属于专业理财人员根据客户家庭生命周期给予资产配置建议的总体原则的是( )”的问题。

1、家庭成长期流动性较大,应减少资金向外流出

2、答案解析:金融专业人士应根据客户家庭生命周期的流动性、盈利性和盈利性需求,给出资产配置建议。一般原则:孩子小客户老的时候,流动性好的存款占货币资金的比例更重要;从家庭形成到家庭老龄化,投资风险占比应随着客户年龄的增加而逐渐降低;家庭老龄化期的收入需求最大,债券在投资组合中的占比应该最高。

本文到此结束,希望对大家有所帮助

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